2020-2026年中國壽險市場深度調查及投資戰(zhàn)略研究報告

第一章“十二五”期間中國保險市場發(fā)展回顧及“十三五”展望

第一節(jié) “十二五”期間保險業(yè)發(fā)展情況分析

一、我國保險密度與保險深度變化情況

二、保費收入情況

三、賠付支出和費用變化情況

四、保險業(yè)資產運用情況

第二節(jié) “十三五”期間保險業(yè)需要重點關注的問題

一、險種結構問題

二、市場格局問題

三、保險資金運用風險問題

第三節(jié) “十三五”時期保險業(yè)的發(fā)展機遇和挑戰(zhàn)

一、“十三五”期間保險業(yè)面臨的機遇

二、“十三五”期間我國保險業(yè)面臨的挑戰(zhàn)

第四節(jié) 我國保險業(yè)未來發(fā)展取向

一、保險市場發(fā)展方式急需轉變

二、在宏觀風險管理體系建設中需扮演重要角色

三、保險資金運用理論研究與實踐探索要不斷強化

四、商業(yè)健康保險發(fā)展模式需要創(chuàng)新

五、參與解決社會養(yǎng)老難問題需要新突破

第二章2019年中國保險市場運行分析

第一節(jié) 2019年中國保險業(yè)發(fā)展特點

一、保險業(yè)務平穩(wěn)較快發(fā)展

二、資金運用收益總體平穩(wěn)

三、風險防范取得明顯成效

四、保險市場秩序進一步規(guī)范

五、行業(yè)服務水平不斷提高

第二節(jié) 2019年中國保險行業(yè)主要經營數據

一、2019年中國保險行業(yè)保費收入

二、2019年中國保險行業(yè)賠付情況

三、2019年中國保險行業(yè)資產總額

第三節(jié) 影響保險業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的不確定因素

一、發(fā)達經濟體流動性邊際收縮對我國資本市場造成潛在不利影響

二、中美貿易沖突升級可能超出市場預期

三、我國經濟走勢與政策效果存在不確定性

四、保險周期下行環(huán)境下，應重點關注流動性風險

五、低利率環(huán)境下保險資金投資收益趨勢下行成為新常態(tài)

第三章2019年全球壽險市場回顧及展望

第一節(jié) 2019年全球壽險市場回顧

一、全球強化保險監(jiān)管力度

二、全球保險業(yè)務現狀

三、新興市場將推動全球保險市場增長

第二節(jié) 2019年全球壽險業(yè)積極調整經營策略

一、積極整合業(yè)務強化核心領域

二、關注潛力市場發(fā)展創(chuàng)收區(qū)域

三、加強成本控制降低費用支出

四、優(yōu)化組織架構適應戰(zhàn)略發(fā)展需求

五、重新設計、修訂和精簡整合產品

第三節(jié) 未來全球壽險業(yè)發(fā)展展望

一、新興保險市場增速仍將超過成熟市場

二、全球壽險公司將強化資本與風險管理能力

三、大型壽險公司繼續(xù)通過系統(tǒng)整合提高經營效率

四、行業(yè)創(chuàng)新有助壽險業(yè)提高競爭能力和服務質量

第四章2019年中國壽險所屬行業(yè)運行分析

第一節(jié) 2019年中國壽險總體運行情況

一、2019年人身保險公司收費收入

二、2019年壽險運行情況

三、面臨壓力

四、發(fā)展對策

五、長期向好

第二節(jié) 2019年中國壽險所屬行業(yè)保費收入

一、2019年各月全國壽險保費收入情況

二、2019年全國各地區(qū)壽險保費收入情況

2018年我國壽險原保費收入分地區(qū)統(tǒng)計

資料來源：保監(jiān)會

三、2019年全國保險業(yè)保費收入中壽險所占的比例

四、2019年中資壽險公司保費收入

五、2019年外資壽險公司保費收入

第三節(jié) 2019年中國壽險賠付情況

一、2019年中國壽險總體賠付情況

二、2019年全國保險業(yè)賠付中壽險所占的比例

第五章2019年中國壽險重點區(qū)域市場分析

第一節(jié) 2019年北京壽險市場分析

一、2019年北京壽險保費收入

二、2019年北京中資壽險公司保費收入

三、2019年北京外資壽險公司保費收入

四、2019年北京壽險賠付

第二節(jié) 2019年上海壽險市場分析

一、2019年上海壽險保費收入

二、2019年上海中資壽險公司保費收入

三、2019年上海外資壽險公司保費收入

四、2019年上海壽險賠付

第三節(jié) 2019年江蘇壽險市場分析

一、2019年江蘇壽險保費收入

二、2019年江蘇中資壽險公司保費收入

三、2019年江蘇外資壽險公司保費收入

四、2019年江蘇轄區(qū)各地區(qū)壽險保費收入

五、2019年江蘇壽險賠付

六、2019年江蘇轄區(qū)各地區(qū)壽險賠付

第四節(jié) 2019年浙江壽險市場分析

一、2019年浙江壽險保費收入

二、2019年浙江中資壽險公司保費收入

三、2019年浙江外資壽險公司保費收入

四、2019年浙江轄區(qū)各地區(qū)壽險保費收入

五、2019年浙江壽險賠付

第五節(jié) 2019年廣東（不含深圳）壽險市場分析

一、2019年廣東（不含深圳）壽險保費收入

二、2019年廣東（不含深圳）中資壽險公司保費收入

三、2019年廣東（不含深圳）外資壽險公司保費收入

四、2019年廣東（不含深圳）轄區(qū)各地區(qū)壽險保費收入

五、2019年廣東（不含深圳）壽險賠付

第六節(jié) 2019年深圳壽險市場分析

一、2019年深圳壽險保費收入

二、2019年深圳中資壽險公司保費收入

三、2019年深圳外資壽險公司保費收入

四、2019年深圳壽險賠付

第六章外資壽險業(yè)在中國的發(fā)展分析

第一節(jié) 外資壽險公司的特點和經營理念

一、外資保險歷史悠久，實力雄厚

二、外資保險進入和占領我國保險市場的速度較快

三、外資保險公司注重產品創(chuàng)新，險種結構合理

第二節(jié) 外資壽險在中國的發(fā)展

一、外資壽險在中國的發(fā)展概況

二、外資保險公司進入中國起到了積極作用

三、外資保險在中國內地的發(fā)展面臨困難

第三節(jié) 國外壽險公司在中國發(fā)展的優(yōu)勢

一、體制上的優(yōu)勢

二、資金運用上的優(yōu)勢

三、規(guī)模方面的優(yōu)勢

第四節(jié) 國外壽險公司在中國發(fā)展的劣勢

一、東西方文化差異造成的劣勢

二、外資保險公司網點少，業(yè)務范圍受到一定限制

第五節(jié) 2019年主要外資壽險公司在營數據

一、2019年主要外資壽險公司資產負債表

二、2019年主要外資壽險公司損益表

三、2019年主要外資壽險公司業(yè)務統(tǒng)計

第六節(jié) 外資保險中國市場發(fā)展前景

一、壽險業(yè)的中國發(fā)展前景

二、外資保險在華的發(fā)展前景

第七章中國壽險制度的內生性分析

第一節(jié) 壽險制度條件及中國基礎

第二節(jié) 轉軌經濟的制度設計促使中國商業(yè)壽險的探索

第三節(jié) 中國商業(yè)壽險以制度創(chuàng)新探索壽險成長之路

第四節(jié) 深化壽險制度基礎仍然是中國商業(yè)壽險進一步發(fā)展的條件

第八章中國壽險預定利率市場化分析

第一節(jié) 預定利率市場化的背景分析

第二節(jié) 預定利率市場化的必要性與可行性分析

一、預定利率市場化的必要性分析

二、預定利率市場化的可行性分析

第三節(jié) 預定利率放開對我國壽險市場的影響

一、正面影響

二、負面影響

第四節(jié) 傳統(tǒng)壽險產品預定利率市場化不會引發(fā)系統(tǒng)性風險

一、利率市場化不會產生系統(tǒng)性風險

二、預定利率市場化不會產生新的利差損

三、預定利率市場化不會大幅降低壽險公司的利潤

四、預定利率市場化雖然會降低新業(yè)務的利潤率，但是一種高價格的理性回歸

五、預定利率市場化有利于改善分紅險一險獨大，推動行業(yè)回歸保障

六、預定利率市場化有利于提高產品保障，充分發(fā)揮保險經濟補償職能

七、在金融改革穩(wěn)步推進大背景下，實施預定利率市場化已具備條件

第五節(jié) 傳統(tǒng)壽險利率市場化已經完全具備條件

一、從監(jiān)管環(huán)境來看

二、從產品形態(tài)來看

三、從產品結構來看

四、從市場競爭來看

五、從盈利能力來看

六、從經營的角度來看

七、從保險業(yè)的社會職能來看

第六節(jié) 預定利率市場化的風險分析

第七節(jié) 預定利率市場化的建議

第九章基于CHINA-VALS模型的中國壽險市場細分分析

第一節(jié) 相關理論及模型

一、市場細分理論

二、VALS模型的概念

三、CHINA-VALS模型

四、壽險需求理論

五、壽險市場細分的相關研究

第二節(jié) 研究設計

一、問卷設計

二、樣本及數據采集

三、泉州農村商業(yè)銀行建設社區(qū)銀行的背景

四、泉州農村商業(yè)銀行建設社區(qū)銀行的優(yōu)勢

五、社區(qū)銀行的發(fā)展方向

第三節(jié) 研究結果

一、被調查者總體情況描述

二、各問項的平均得分

三、信度、效度及因子分析

四、聚類統(tǒng)計分析

五、對應分析

第四節(jié) 分析結果及討論

一、群類命名

二、群類特點及營銷建議

三、企業(yè)營銷實踐啟示

四、研究局限

第十章中國壽險業(yè)營銷分析

第一節(jié) 我國壽險營銷的現狀

一、代理人的準客戶積累不足

二、代理人隊伍的新客戶開拓散亂無序，影響新單業(yè)務質量

三、代理人在一定程度上控制著公司客戶

第二節(jié) 壽險營銷體制轉型分析

一、法律地位尷尬

二、體制弊端集中暴露

三、監(jiān)管機構多方協(xié)調

四、體制改革四路突圍

五、業(yè)界的不同聲音

第三節(jié) 我國壽險營銷模式的創(chuàng)新分析

一、壽險營銷模式的涵義

二、我國現有壽險營銷模式與面臨的問題

三、壽險營銷模式創(chuàng)新的思路

第四節(jié) 壽險營銷的需求導向式服務

一、要有正確的服務心態(tài)

二、要理解服務的三個層次

三、要對不同類型的客戶有所差異化

第五節(jié) 關于壽險營銷的系統(tǒng)分析

一、探索新型的壽險營銷管理組織

二、壽險營銷規(guī)劃和營銷行為統(tǒng)一

三、從系統(tǒng)營銷中學會“思維激活”

第六節(jié) 代理制壽險營銷模式分析

一、代理制壽險營銷模式正處在十字路口

二、代理制壽險營銷模式仍將占主導地位

三、代理制壽險營銷模式應告別粗放式經營的做法

四、代理制壽險營銷模式須與營銷員建立勞動關系

第七節(jié) 壽險營銷數據庫的建立

一、數據庫營銷的現狀及理論依據

二、壽險數據庫客戶的主要來源

三、壽險數據庫建立的原則

四、壽險數據庫建立策略

第八節(jié) 壽險營銷數據庫戰(zhàn)略的成功實施

一、從創(chuàng)新戰(zhàn)略的高度著眼，謀定后動

二、全力推動數據庫營銷的戰(zhàn)略轉型

三、落實銷售支持系統(tǒng)

第九節(jié) 壽險整合營銷的戰(zhàn)略選擇

一、組織市場調研，是壽險整合營銷的基礎

二、進行市場細分，是壽險整合營銷的前提

三、確立險種定位，是壽險整合營銷的關鍵

四、整合營銷渠道，是壽險整合營銷的目標

五、差異化戰(zhàn)略，是壽險整合營銷的核心

六、評估財務效果，是壽險整合營銷的檢驗標準

第十節(jié) 當前壽險消費者的心態(tài)及營銷對策分析

一、科學的產品創(chuàng)新策略

二、奇特的產品宣傳策略

三、優(yōu)質的產品服務策略

第十一節(jié) 破解壽險營銷十大難題

一、功能與定位

二、結構與速度

三、規(guī)模與效益

四、服務與管理

五、合規(guī)與內控

六、城市與村鎮(zhèn)

七、渠道與市場

八、公司與屬員

九、隊伍與培訓

十、創(chuàng)新與發(fā)展

第十一章中國壽險業(yè)綜合問題分析

第一節(jié) 我國壽險證券化的引進與發(fā)展

一、相關理論回顧

二、壽險證券化全球發(fā)展概略

三、我國發(fā)展壽險證券化的必要性和可行性

四、我國發(fā)展受限證券化面臨困難及對策建議

第二節(jié) 壽險業(yè)轉變發(fā)展方式問題分析

一、結構調整的內涵價值

二、結構調整的難點與切入點

三、結構調整的規(guī)劃方向

第三節(jié) 中國開展壽險保單貼現業(yè)務的風險分析

一、壽險保單貼現的概念及產生背景

二、壽險保單貼現業(yè)務流程

三、我國開展壽險保單貼現業(yè)務的風險分析

第四節(jié) 中國壽險業(yè)三大問題不容忽視

一、保費收入結構單一重投資輕保障

二、客戶資源過分集中重富輕貧

三、營銷模式：輕產品重關系走到盡頭

第五節(jié) 保險公司對公壽險業(yè)務發(fā)展分析

一、對公壽險業(yè)務工作重點

二、對公壽險業(yè)務經營思路

第六節(jié) 壽險銷售違規(guī)問題及治理建議

一、問題產生的主要原因

二、相關措施及建議

第七節(jié) 新形勢下壽險銀保渠道理財經理隊伍發(fā)展分析

一、面對監(jiān)管新政，壽險理財經理隊伍發(fā)展的必要性

二、在當前監(jiān)管新政下壽險公司面臨的問題

三、壽險公司銀保渠道理財經理的發(fā)展思路

第八節(jié) 人壽保險公司資金運用的信息披露制度完善

一、建立和健全人壽保險公司資金運用信息披露制度的必要性

二、我國人壽保險公司資金運用信息披露的立法現狀

三、建立和健全我國人壽保險公司資金運用的信息披露制度

第十二章我國壽險業(yè)的競爭分析

第一節(jié) 我國壽險公司綜合競爭力分析

一、綜合競爭力評價指標與模型構建

二、對我國中資壽險公司的綜合競爭力測定

第二節(jié) 中國壽險企業(yè)核心競爭力的提升

一、核心競爭力特征及其內容

二、確定壽險公司的核心競爭力，提高相關能力和水平

第三節(jié) 打造我國壽險業(yè)核心競爭力

一、核心競爭力的基本內涵

二、核心競爭力的主要特性

三、打造核心競爭力的路徑

第四節(jié) 中資壽險公司的市場競爭戰(zhàn)略分析

一、我國壽險市場的發(fā)展特征和趨勢

二、中資壽險公司市場戰(zhàn)略

第十三章中國保險市場三巨頭經營分析

第一節(jié) 中國人壽

一、公司簡介

二、中國人壽保費收入

三、中國人壽總體經營狀況

四、中國人壽盈利能力分析

五、中國人壽償債能力分析

六、中國人壽運營能力分析

七、中國人壽成長能力分析

第二節(jié) 中國平安

一、公司簡介

二、中國平安壽險保費收入

三、中國平安總體經營狀況

四、中國平安盈利能力分析

五、中國平安償債能力分析

六、中國平安運營能力分析

七、中國平安成長能力分析

第三節(jié) 中國太保

一、公司簡介

二、中國太保壽險保費收入

三、中國太保總體經營狀況

四、中國太保盈利能力分析

五、中國太保償債能力分析

六、中國太保運營能力分析

七、中國太保成長能力分析

第十四章我國壽險業(yè)的發(fā)展策略分析

第一節(jié) 推進壽險市場健康發(fā)展措施

一、壽險市場面臨的形勢

二、下一階段的應對措施

第二節(jié) 加強壽險業(yè)全面風險管理策略

一、對近年來壽險業(yè)風險及治理的反思

二、貿易戰(zhàn)及行業(yè)發(fā)展對風險管理的新要求

三、壽險業(yè)風險管理的策略

第三節(jié) 壽險期交業(yè)務發(fā)展策略

一、渠道定位是關鍵

二、資源分配是策略

三、市場開拓是源泉

四、銷售技能是基礎

五、服務效能是保證

第四節(jié) 壽險公司服務體系建設建議

一、壽險公司服務體系建設的背景

二、壽險公司服務體系建設的意義

三、壽險公司服務質量的評判指標

四、壽險公司服務體系建設的建議

第五節(jié) 轉變發(fā)展方式是中國壽險業(yè)的戰(zhàn)略選擇

一、堅持發(fā)展為第一要務是轉變發(fā)展方式的前提

二、轉變發(fā)展方式就必須對發(fā)展方式進行全面理解

三、轉變發(fā)展方式必須以提高效益為中心，做大必須也要做強

四、轉變發(fā)展方式要統(tǒng)籌兼顧，全方位地滿足消費者的需求

五、轉變發(fā)展方式要立足于以人為本

第六節(jié) 提升壽險公司綜合管理能力必須統(tǒng)籌好六大關系

一、統(tǒng)籌好規(guī)模速度與質量效益之間的關系

二、統(tǒng)籌好城區(qū)市場和農村市場之間的關系

三、統(tǒng)籌好業(yè)務發(fā)展與隊伍建設之間的關系

四、統(tǒng)籌好公司發(fā)展與風險管控之間的關系

五、統(tǒng)籌好經營管理與黨的建設之間的關系

六、統(tǒng)籌好企業(yè)公民與社會責任之間的關系

第七節(jié) 強化壽險公司內控機制的對策

一、強化管理層對內部控制的責任

二、推進內部控制制度體系的建設

三、強化執(zhí)行力建設（zyys）

四、強化內部審計監(jiān)督約束

五、建立良好的內部控制文化

六、推進風險管理的預警體系建設

第八節(jié) 拓展農村壽險市場策略